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300亿专项贷款将引导资金投入上合国家建设助力人民币国际化

2018-06-12 14:19:00来源:

本报记者 陈植 上海报道

上海合作组织银行联合体框架内的金融合作再下一城。

6月10日,中国国家主席习近平在上海合作组织成员国元首理事会第十八次会议上宣布,中方将在上海合作组织银行联合体框架内设立300亿元人民币等值专项贷款。

作为上合组织银联体中方成员行及本届银联体主席行,国家开发银行相关人士介绍,300亿元人民币等值上合银联体专项贷款,将用于支持银联体成员行、伙伴行在基础设施互联互通、产能合作、金融、中小企业和民生等重点领域的合作。希望通过专项贷款,进一步扩大与各成员行的合作,共同支持合作国重点领域的重大项目和经贸合作。

在业内人士看来,此举无疑将为上海合作组织国家基础设施建设提供新的资金支持,从而加深中国在“一带一路”沿线国家的经贸往来,为人民币国际化进程带来新的发展契机。

一家外资银行驻中亚地区业务负责人透露,300亿元人民币等值专项贷款的投放,无形间加快这些国家当地银行接入人民币跨境支付系统CIPS的步伐,目前他们正在协助这些当地银行了解人民币业务操作流程,扩大人民币业务在当地投资贸易与资产储备方面的使用范畴,与此同时他们还在尝试与这些成员国加强沟通,吸引他们持续追加人民币头寸纳入外汇储备,从而加快人民币国际化步伐。

助力基建项目互联互通

据悉,上合组织银联体成立于2005年10月。当前银联体成员行包括中国国家开发银行、哈萨克斯坦开发银行、吉尔吉斯斯坦结算储蓄银行、俄罗斯外经银行、塔吉克斯坦国家储蓄银行、乌兹别克斯坦国家对外经济活动银行、巴基斯坦哈比银行,对话伙伴行包括白俄罗斯银行和蒙古国开发银行。

“这意味着上海合作组织国家当地银行都可以申请上合银联体专项贷款,用于当地基础设施与能源合作等领域建设,实现成员国之间在更大经贸往来领域实现互联互通。”一家国有银行海外业务部主管向记者指出。

一直以来,不少中亚地区“一带一路”沿线国家基础设施相对薄弱,导致商品物流成本较高,若这笔专项贷款能加快当地基础设施投资建设步伐,令当地商品物流成本大幅下降,势必大幅推动这些国家的经济发展与经贸往来规模持续扩大。

在上述国有银行海外业务部主管看来,尽管300亿元人民币等值上合银联体专项贷款不足以解决基建项目所有资金需求,但可以起到良好的资金引导作用。具体而言,多数欧美金融机构对这些国家基建项目投资风险收益进行评估调研时,首先会对项目性质进行界定——属于政府财政支持的项目,还是纯商业化运作的项目,前者由于得到政府出资保障,他们对贷款利率的要求相对较低;后者则鉴于当地主权信用评级不一,他们基本提出较高融资利率要求。

“由于不少中亚国家财政收支相对紧张,因此当地政府只能默许欧美金融机构开出的较高融资成本,导致相关部门背负沉重的利息开支等财务支出。”他指出。如今这笔专项贷款的面世,无形间解决了当地政府出资“瓶颈”,同时,也让基建项目信用评级得到一定程度的提升,进而有机会赢得多边金融机构的低息贷款资金,最终降低整个基建项目的财务开支。

在他看来,随着资金问题得到有效解决,目前相关机构需要解决的,是项目风险管理能力的提升。比如地区基建项目的投资使用周期长达数十年,在这段漫长的时间,项目如何规避各种政策风险与经济周期切换风险获取稳健可持续的收益,无疑是一项严峻的挑战。

“考虑到中国国家开发银行累计向上合组织成员国发放贷款超过1000亿美元,积累了丰富的基建项目风险管理经验,因此专项贷款整体风控可控。”上述国有银行海外业务部主管指出。在他看来,这笔专项贷款除了承担基建项目“资金引导”的作用,还将协助项目参与方持续提高基建项目在商业领域的可行性,确保这些项目在长期经营期间创造稳健的现金流。

“在专项贷款降低项目融资成本的情况下,项目参与方可以在项目交易结构设计方面尝试更灵活的商业模式,在优化资金使用效率同时最大限度发挥这些项目的经济效应与社会效应,推动一带一路倡议落地与当地经济贸易发展。”他强调说。

人民币国际化在中亚地区迎推广良机

在上述外资银行驻中亚地区业务负责人看来,300亿人民币等值专项贷款的面世,无疑将扩大人民币在中亚地区等“一带一路”沿线国家的使用范畴,从而为人民币国际化进程提速创造新的机遇。

“其实,中亚很多国家企业都比较喜欢使用人民币,与中国企业进行贸易结算。”中国港湾工程有限责任公司驻巴基斯坦办事处总经理王小平此前接受21世纪经济报道记者采访时表示。比如不少当地企业向中国出口本国特产时,也会在中国采购大量生活用品在当地销售,因此他们认为使用人民币作为贸易结算货币,可以最大限度规避汇率兑换过程的汇差损失。此外不少当地基建项目投资方也会通过人民币贸易融资,向中国相关工程设备企业采购原材料与机械设备,因此他们同样希望获得人民币资金偿还相关信贷本金利息,让信贷业务操作流程更加便捷。

在王小平看来,在这些国家参与基础设施建设的中资企业,其实也渴望人民币在当地的使用范畴进一步扩大。究其原因,当地政府在电力、公路、铁路等基础设施建设合同里,通常会安排20%-30%美元付款与70%-80%当地货币付款,其中当地货币主要用于采购当地原材料与支付当地工人工资,美元付款则作为项目利润返还国内母公司,但在实际操作过程,由于不少中亚国家存在外汇管制,一旦遇到汇率大幅贬值就会延长支付美元款项,导致中资机构无法按时收到项目利润。

一位精通国际贸易的金融业内人士透露,这背后,是一些国际金融组织向这些中亚国家提供巨额美元贷款资金同时,要求当地政府必须以美元偿还贷款,令这些国家央行相当“谨慎”地使用美元,避免外债偿还违约风险发生。

“随着人民币加入SDR,这些中亚国家可以将更多人民币头寸纳入外汇储备,从而与IMF等国际金融组织协商按SDR份额偿还外债,如此既能降低整个国家对美元的依赖,实现外汇储备资产配置的多元化,又能扩大人民币在当地的使用范畴,比如用于支付基建项目资金,再引导中资机构将这笔人民币用于进口中国商品,从而深化与中国的经贸往来。”他指出。

巴基斯坦国家银行政策及监管部门负责人赛义德·伊尔凡·阿里此前接受记者采访时强调说,巴基斯坦国家银行同样重视推动人民币国际化进程,并将继续尽一切努力,使人民币更好地融入巴基斯坦,为中巴经济走廊建设提供更多支持。

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